月3000円の投資信託は初心者が投資をはじめるのにちょうど良い

売れっ子FPの横山光昭さんの本、「はじめての人のための3000円投資生活」をご存知でしょうか。売れに売れてる本なので、本屋で見かけることも多いのでは。 

私も手元に持ってます↓

「はじめての人のための3000円投資生活」との出会い

私がこれを手にとったのは2年前の2016年。

2015年に私は約半年無職になり、海外に行ったりして年甲斐もなく親に借金してました。(ただの自分のわがままで...)

で、2016年というのは就職先が見つかって働き出して、親への借金をせっせと返して(実際は稼ぎも少ないのでスローペース)いたころ。

無職になったことで、お金というか貯えの大切さを遅ればせながら体感し、早く借金を返済して貯蓄をしなきゃな、じゃなきゃやりたいこともできないななどと考えていました。※過去形で書いてるけど、今もその当時の状況とそんなに変わってない。借金返して貯金はじめたけど、まだそんなに貯まってないし。。

さておき、「さっさとお金を貯めたい！自由になりたい！」とはやる気持ちを抑えて借金返済に精を出していた私は、貯めるにあたって預貯金じゃあなぁ...心許ない...でもある程度まとまったお金がないと投資はできないよね...と悶々としてまして。

そんなときに本屋でこの本に出会いました。

「はじめての人のための3000円投資生活」のいいところ

・投資信託をはじめるハードルを下げてくれる

これに尽きるわ。

投資や投信の知識のない人は、どこから手をつけていいか分かりません。

投資する前に勉強しなきゃ...でもそんなこと言ってたらいつまでたっても始められない。これは多くの人が考えてることだと思う。

難しいことはさておいて、こんなに少額から投資ができるんだ！と教えてくれ、まさに背中を押してくれる本です。

ざっくりとした流れは、

1. 成功事例の紹介

2. 投資信託をはじめる手順を解説

3. ポイントやメリットの解説(デメリットの説明もあり)

となってて、とっつきやすい。説明も簡単だし。

最低限のことしか書かれてないのも良い。

金融商品について少しだけ勉強した今となっては、少額でもコツコツ長期運用することによって増えるんだよ、ということで理解しております。

私のデータと2年間の成果

本に書かれている通りに登録したのが2年前。

・証券会社：楽天証券

　源泉徴収なしの特定口座

　楽天銀行の口座を持ってたので楽天証券にした。

　マイナンバーの登録が必要で、申込から開設まで少し時間がかかる。

・開始時期：2016年9月

・商品：世界経済インデックスファンド

　3000円/月

　毎月1日に引き落とし

　再投資型

実に本に忠実。笑

だってよく分からないから。

基本的にほったらかし。

しかし今日状況を確認すると...

・総額：74555円(＋2555円)

おぉ〜。少しでも増えてるとうれしい。

注意点

ひとつだけ横山さんのいいつけを破りました。

それは、投資はあくまでも余裕資金でやりましょうということ。

何かあったときのために、最低でも月収の3ヶ月分ほどのすぐに使えるお金を備えておいて、その上で投資をしましょう。

ごもっとも。身に沁みます。

しかし私は当時親へ借金返済していて、貯金以前にその日暮らしで家計も自転車操業でした。それにもかかわらず、はじめるなら早い方がいい！と、せっせと口座開設しこの投信をはじめました。マネしちゃダメ、ぜったい。

借金を完済以降も、月々の金額を上げたり商品を増やしたりせずにここまできた。

投信を増やすのもいいけど、その余裕があるならつみたてNISAをやろうかなと思って。

うーん、悩む。

こういったことを考えるようになったのも、この本がきっかけをくれたから。

これからも形は変えるかもしれないけどずっと継続して、

気付いたときにはこんなに貯まってた！ってのを楽しみにしとこう♪